מהו מסלול S&P 500 ומה קורה איתו בשנים האחרונות? סקירה ויתרונות

הכירו את המדד הכי מדובר בעולם ואת השפעתו על קרנות הפנסיה ועל משקיעים ישראלים. 

מדד ה-S&P 500, או כפי שהוא מכונה לעיתים בישראל “סנופי”, הוא לא רק מדד פיננסי אמריקאי. זהו ברומטר עולמי לבריאות כלכלית ואמצעי השקעה חיוני שזכה לעניין רב בשווקים ברחבי העולם, כולל ישראל. במאמר מקיף נבחן את ההתפתחויות האחרונות של מדד ה-S&P 500 והשפעתו על קרנות פנסיה וקופות גמל רבות.

Standard & Poor’s 500, הידוע בכינויו S&P 500, הוא מדד שוק המניות שמודד את הביצועים של 500 חברות גדולות הנסחרות בבורסה בארצות הברית. המדד נוצר על ידי חברת השירותים הפיננסיים Standard & Poor’s, וכבר שנים רבות שהוא אחד ממדדי המניות הנפוצים ביותר בעולם. המדד מייצג מגזרים שונים כמו טכנולוגיה, בריאות, צרכנות ופיננסים. בניגוד למדדים אחרים כמו נאסד”ק, המתמקדת בעיקר במגזרי טכנולוגיה והיי-טק, ה-S&P 500 כולל חברות ממגזרים מגוונים, מה שהופך אותו לשיקוף מקיף יותר של כלכלת ארה”ב.

ה-S&P 500 עבור משקיעים ישראלים

עבור המשקיע הישראלי, הבנת S&P 500 יכולה להציע יתרונות רבים:

• גיוון: השקעה בקרנות אינדקס S&P 500 יכולה לספק דרך לגוון את התיק שלכם מעבר לשוק הישראלי.
• הזדמנויות לצמיחה: עם הבולטות של מגזר הטכנולוגיה, הזדמנויות רבות עבור משקיעים בעלי אוריינטציית צמיחה המעוניינים בטכנולוגיה וחדשנות.
• ניהול סיכונים: סיכוני מטבע ואי ודאויות גיאופוליטיות עלולים להשפיע על התשואות למשקיעים ישראלים בהמרה חזרה לשקלים. קרנות רבות משתמשות באסטרטגיות גידור שונות כדי להפחית סיכונים אלו.
• פיקוח רגולטורי: רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון בישראל מסדירה את קופות הפנסיה והגמל, תוך הנחיות לגבי השקעות זרות. משקיעים ומנהלי קרנות חייבים לציית לתקנות אלה בעת השקעה במדדים זרים כמו S&P 500.

מגמות והתפתחויות אחרונות

2023 בסימן צמיחה

אחרי ירידה משמעותית במדד בשנת 2022, שנת 2023 הביאה איתה עלייה מחודשת ונראה שמדד S&P 500 במגמת התאוששות וצמיחה. 

העליות שלאחר מגפת הקורונה

המגפה שהחלה בתחילת 2020 שלחה גלי הלם בכלכלה העולמית שהשפיעו גם על מדד ה-S&P 500. בתחילה, המדד ראה ירידה מסיבית במרץ 2020, אך עשה התאוששות מדהימה במהלך השנה, בעיקר הודות לענקיות טכנולוגיה כמו אפל, אמזון ומיקרוסופט.

תנודתיות בשוק

מתחים גיאופוליטיים, במיוחד בין ארה”ב לסין, הובילו לתנודתיות בשוק המשפיעה על יציבות המדד. גם המדיניות המוניטרית של הפדרל ריזרב והתמריצים הפיסקאליים של ממשלת ארה”ב תרמו לדינמיקת השוק, והעלו חששות לגבי אינפלציה והעלאות ריבית פוטנציאליות.

קיימות ו-ESG

גורמים סביבתיים וחברתיים (ESG) הופכים רלוונטיים יותר ויותר בהחלטות השקעה. ה-S&P 500 משלב בהדרגה יותר “חברות ירוקות”, המשקפות עניין הולך וגובר בהשקעות בתחומים אקולוגיים.

מדד S&P 500 וישראל: השפעה דו כיוונית

חברות ישראליות במדד S&P 500

לחברות ישראליות כמו צ’ק פוינט וטבע יש מקום בתתי אינדקסים המקושרים ל-S&P 500. רישומים אלו לא רק תורמים לגאווה לאומית אלא גם מספקים שדרה לחדשנות ישראלית על במה עולמית.

גיוון תיקים

עבור משקיעים ישראלים, ה-S&P 500 מציע הזדמנות מצוינת לפיזור תיקים. באמצעות השקעה במניות אמריקאיות באמצעות מדד זה, משקיעים יכולים לקזז סיכונים הקשורים לריכוזיות בבורסה לניירות ערך (TASE) ובאג”ח מקומיות.

קופות פנסיה וגמל

קרנות הפנסיה, קופת גמל להשקעה וקרנות השתלמות הן מכשירים פיננסיים משמעותיים ופופולריים לחיסכון לטווח ארוך. מוצרי חיסכון והשקעה אלה משקיעים בסוגי נכסים שונים כגון מניות, אג”ח ונדל”ן, הן מקומיות והן בינלאומיות, כאשר חלק ניכר מההשקעות הוא במדד S&P 500.

3 יתרונות עיקריים למדד ה-S&P 500

• גיוון: המדד מייצג 500 מהחברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה בארה”ב על פני מספר מגזרים, מה שמאפשר חשיפת סיכון מאוזנת.
• יציבות וצמיחה: ה-S&P 500 הראה מגמת עלייה ארוכת טווח למרות ירידות תקופתיות בשוק, ומציע תשואות יציבות יחסית לאורך זמן.
• עלויות נמוכות: תעודות סל וקרנות אינדקס רבות שעוקבות אחר ה-S&P 500 מגיעות עם דמי ניהול נמוכים, מה שהופך אותה לאסטרטגיית השקעה חסכונית.

השקעה נבונה באמצעות יועץ פנסיוני

השקעה בקרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל היא התחייבות ארוכת טווח שתשפיע משמעותית על עתידכם הכלכלי. לכן ישנה חשיבות גבוהה בהתייעצות עם מומחה פנסיוני בבחירת המוצרים ומסלולי ההשקעה שלכם. לאנשי מקצוע אלה יש את המומחיות להדריך אתכם במבוך המורכב של אפשרויות השקעה, הערכות סיכונים והנחיות רגולטוריות.

יועץ פנסיוני יכול לעזור להתאים אסטרטגיות השקעה על סמך היעדים הפיננסיים האישיים, סובלנות הסיכון ואופק ההשקעה שלכם. הוא יכול לנפות מגוון של אפשרויות השקעה, כולל השקעה במדדים, בהם מדד ה-S&P 500, מניות מקומיות ובינלאומיות, אג”ח וסוגי נכסים אחרים כדי לבנות תיק מאוזן.

עם נוף פיננסי המשתנה ללא הרף ומושפע מגורמים רבים החל ממגיפות עולמיות ועד לחידושים טכנולוגיים, בדיקת קרנות פנסיה וייעוץ שוטף עם מומחה פנסיוני יכולים לעזור לכם להתאים את אסטרטגיית ההשקעה שלכם לתנאים דינמיים אלה, ולהבטיח שהתיק שלכם יישאר גמיש ומכוון צמיחה.

סיכום

ה-S&P 500 אינו רק תופעה אמריקאית; השפעתו משתרעת על שווקים פיננסיים גלובליים, כולל ישראל. המדד הפופולרי מציע כלי השקעה אטרקטיבי הן עבור משקיעים עצמאיים והן עבור החברות שמנהלות את קרנות הפנסיה וקופות הגמל. הפיזור שהמדד מציע יכול להניב תשואות טובות יותר ועתיד פיננסי יציב יחסית לטווח הארוך עבור משקיעים רבים.

השקעה בקרנות פנסיה וגמל, במיוחד אלו המתמקדות במדדים בינלאומיים כמו S&P 500, היא מאמץ מורכב הדורש הכוונה של מומחים. יועץ פנסיוני לא רק מציע ייעוץ השקעות, אלא מספק לכם מפת דרכים לעתיד פיננסי טוב יותר.

צרו איתנו קשר ואחד המומחים הפנסיונים של cover יעניק לכם שיחת ייעוץ מקיפה ללא תשלום.

האמור מהווה סקירה לא ממצה של החקיקה והתקנות הרלוונטיות ואין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ משפטי או מקצועי. אין להתבסס על האמור בקבלת החלטות כלשהן וכל מסקנה ו/או פעולה על בסיס הכתוב הינה באחריות הקורא בלבד.